Несие өзіңіз үшін бе, әлде алаяқтар үшін бе: банктер қазақстандықтарды сауалнама жүргізеді

Қазақстандық банктер қарыз алушыларды сауалнама жүргізіп, олардың үшінші тұлғалардың ықпалында болмайтынын анықтайды. Мәселе мынада, алаяқтар жиі «банк менеджерлері», «полиция» немесе «қауіпсіздік қызметі» ретінде танысады. Олар құрбандарын қорқытып, түрлі сылтаулармен несие алуға мәжбүрлейді. Нәтижесінде, құрбан несие алады, ал алынған ақшаны «қауіпсіз шотқа» жібереді, ол шын мәнінде алаяқтарға немесе дропперлерге тиесілі.

Формальды түрде адам несие алады, бірақ шын мәнінде ол қысыммен және бөтен нұсқаумен әрекет етеді. Жаңа сауалнама мұндай жағдайларды анықтауға көмектеседі.

Банк қазақстандықтарға барлығы 7 сұрақ қояды:

1. Сізге осы несиені рәсімдеуді кім ұсынды?

2. Сіз банкке жеке бардыңыз ба, әлде басқа тұлғалардың (қауіпсіздік қызметі, құқық қорғау органдары, белгісіз тұлғалар және басқалар) өтініші бойынша бардыңыз ба?

3. Сіз несиені қандай мақсатта рәсімдеп отырсыз?

4. Сіз несие шарттарымен (сома, мерзім, пайыздық мөлшерлеме, өтеу кестесі) таныстыңыз ба?

5. Сізге ешкім қысым көрсетіп, несие рәсімдеуді асықтырып жатыр ма?

6. Сізге несие рәсімдеуді банк қызметкерлерінен немесе туыстарыңыздан жасыруды ұсынды ма?

7. Сіз бұрын «ақшаңызды қорғау» немесе «шот бойынша операцияларды тексеру» ұсынысымен қоңырау алдыңыз ба?

«шотты тексеру үшін», «қауіпсіз шотқа аудару үшін», «жедел рәсімдеу», «ешкімге айтпау» сияқты жауаптар банк үшін «қызыл жалаушалар» болып табылады.

Егер сауалнама алаяқтық немесе үшінші тұлғалардың ықпалының белгілерін көрсетсе, банк қосымша тексеру жүргізеді, клиентке тәуекелдерді түсіндіреді және одан кейін мынадай шешім қабылдай алады:

• Несие беру;

• Жағдайды анықтауға дейін рәсімдеуді тоқтату;

• Несие беруден бас тарту.

Осылайша, банк сауалнаманың көмегімен қарыз алушыға ыңғайсыз сұрақтар қойып, жағдай күмәнді болған кезде ақша бермей, қарыз алушыны алаяқтық несие алудан қорғай алады.